(记者 方列)NRA账户(非居民账户)本是银行系统为了方便境外公司在境内业务结算而设立的，然而一些非法分子却通过大量虚假注册境外公司，将其作为资金犯科跨境转移的“绿色通道”。

　　经过长达一年多时间的观测，浙江金华市公安构造侦破全国范畴内首例通过NRA账户(非居民账户)实施资金犯科跨境转移的“地下钱庄”案件，也是迄今为止中国警方查获的涉案人数最多、涉案金额最大的犯科买卖外汇案件。截至目前已查明涉案金额高达4100余亿元，打掉范围以上买卖外汇犯法团伙8个，采纳刑事强制法子100人，移送外管局行政惩罚200余人。

　　注册几十家公司数千亿元转移境外

　　“义乌宇富物流公司”——看到这个名字，绝大大都人会认为这是一家开在浙江义乌市的公司。但事实上，这是义乌人赵某宜在香港先后注册的数十家空壳公司之一。

　　2014年9月，中国人民银行反洗钱部分发明赵某宜操作上述数十家境外公司在海内开设的NRA账户跨境转移人民币超千亿元，涉及的境内外账户多达850余个，主要涉及北京、广东、宁夏、安徽、江西等地。9月16日，公安部经侦局、中国人民银行反洗钱局、国度外汇打点局将该可疑交易线索交办给浙江省公安构造。

　　“NRA账户是新生事物，海内居民并不常用，大大都办案民警对此也不熟悉，因此我们专门邀请外汇打点部分的专业人员和银行的金融专家，为办案民警解答外汇常识、协助阐明资金流向。”金华市公安局副局长、专案组组长俞流江介绍。

　　经过半个月的斗智斗勇，警方最终锁定了赵某宜公司35名事情人员根基环境，并对依附在赵某宜团伙周围的施某飞、杨某翔等其他5个“地下钱庄”团伙进行了查证，逐步查清了这些团伙的根基环境。

　　2014年12月15日上午，在公安部、央行的统一陈设下，银行部分对全国31个省、91家银行的3000余个涉案账户实施同步冻结，警方抓捕小组对事前确认的58名涉案嫌疑人实施抓捕，并缴获了大批银行卡、U盾、电脑等作案东西。“同时冻结这么多账户，在全国范畴内没有先例，但如果不能同时冻结，极有可能导致后续冻结的账户内资金被转移至境外，这将严重影响冲击效果。”金华市公安局经侦支队副支队长张辉说。

　　130余万次交易汇成“洗钱大潮”

　　在人民银行、外汇打点等部分的协助下，警方调取了所有涉案账户的交易记录。130余万次交易是个什么观念？——“如果我们将所有的130余万次银行交易记录全部打印出来，要泯灭35000张纸，堆起来有3米高。”张辉说，由于案情庞大、事情量大，金华警方专门从兰溪市公安局抽调了80多名民警加入后续案情审讯和观测。通过近一年时间对这130余万次交易的梳理，一个复杂的犯科兑换外币网络逐步清晰地显现出来。

　　警方观测发明，赵某宜等人的主要作案手法是操作NRA账户的缝隙以及境外购汇没有限制的特点，将人民币通过NRA账户跨境转移，在香港汇丰等银行结汇后打给买家提供的账户。为了实现通过NRA账户转账的目的，赵某宜等人还在香港注册了数十家空壳公司，专门雇人伪造虚假的交易条约，操作银行打点审核不严的缝隙，将大笔人民币跨境转移。

　　“他们凡是会在每周五的下午将数千万的资金刷入指定的POS机账户，再在下个礼拜一的上午将资金刷出，以此进行外汇买卖。”办案民警介绍。

　　“因为此刻银行对外汇的监管严格，所以有许多工钱了兑换方便，就来找我们。我们的生意信费用很高，我可以在很短的时间内调集几个亿的资金。”涉案团伙之一的头目杨某翔在接受记者采访时暗示，“有的同行到银行大堂招揽生意，有的甚至还开设了VIP包厢从事兑换业务，生意十分红火！每次为客户兑换外币，收取的用度或许在千分之三至千分之五。”

　　从外貌上看，这个费率并不算高，可是由于资金流动量大，这样的“小收益”却为犯法团伙带来了巨额利润。警方按照从杨某翔团伙电脑中提取到的电子管帐账，对该团伙每天通过交易美金和港元所得的利润进行了计算：2014年1月至10月该团伙日常收益在5万元以上，最多的一天竟达153万元！短短10个月内，就赚了2072万元！而这仅仅是依附在赵某宜团伙下的一个洗钱团伙的犯科收益。

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　　深圳打掉两个地下钱庄涉案金额516亿元

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　　福建摧毁“假人头”地下钱庄勾连亿元贪腐案

　　据新华社北京11月19日电(记者 方列 邹伟)记者从公安部经侦局获悉：福建省福清市公安构造从一个存在可疑交易的“假人头”账户入手，摧毁了一个操作“假人头”账户频频实施犯科外汇交易的犯法团伙，涉案金额凌驾100亿元。

　　警方同时发明，有某央企高管将地下钱庄作为贪污资金的返国通道。